سياسة مكافحة غسل الأموال

آي بي سي برايم

سياسة التعرف على العميل ومكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب

مقدمة

إن APC Prime هي علامة تجارية مملوكة لشركة APC Prime Ltd ، (المشار إليها فيما يلي بـ "الشركة")، والشركة مسجلة في سانت لوسيا ،بموجب رقم التسجيل: NO. 2024-00565. حيث أن الغرض من هذه السياسة هو تقديم إرشادات بشأن سياسة مكافحة غسيل الأموال ومعرفة العميل (KYC) التي تتبعها الشركة من أجل تحقيق الامتثال الكامل للتشريعات ذات الصلة بمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.

تعريف غسيل الأموال

يشمل تعريف غسيل الأموال تلك العمليات التي يعلم فيها الشخص، أو ينبغي أن يكون لديه فيها سبب للاعتقاد، بأن الأموال المعنية مستمدة أو تم الحصول عليها أو تحقيقها، بشكل مباشر أو غير مباشر، من نشاط غير مشروع.

ويكفي لإدانة الشخص بهذه الجريمة أن يكون لديه علم أو أسس معقولة للعلم بالمصدر غير المشروع للأموال. ولا يُشترط لإثبات ذلك وجود علم قطعي ومؤكد، بل يمكن استنتاج العلم من الظروف الواقعية الموضوعية.

مسؤول الامتثال لمكافحة غسيل الأموال

تقوم الشركة بتعيين مسؤول امتثال لمكافحة غسيل الأموال، والذي يكون مسؤولاً، من بين مسؤولياته الأخرى، عما يلي:

1. مراقبة مدى كفاية وفعالية تدابير وإجراءات الشركة.

2. تقديم المشورة والمساعدة للأشخاص المعنيين المسؤولين عن تقديم الخدمات الاستثمارية لضمان امتثالهم للتشريعات المعمول بها.

3. تدريب وتثقيف موظفي الشركة فيما يتعلق بمكافحة غسيل الأموال والمعاملات المشبوهة.

4. تطوير وتصميم وإعادة تصميم الإجراءات المناسبة للشركة، وذلك لمنع أو لحل حالات تضارب المصالح المحتملة، وضمان تفعيل كافة الإجراءات المتعلقة بسياسة التعامل مع تضارب المصالح الخاصة بالشركة، فضلاً عن وضع وصيانة إجراءات "الجدران الصينية" Chinese Walls بين مختلف الوحدات التنظيمية داخل الشركة. وكذلك سيتم في الشركة إجراء فحوصات دورية لضمان الالتزام بسياسة التعامل مع تضارب المصالح.

بيانات الطلب والتسجيل

من أجل استخدام منصة (منصات) التداول وخدماتنا، يجب عليك التسجيل معنا من خلال تقديم تفاصيلك الشخصية، بما في ذلك وثائق الهوية، كبيانات تسجيل.

وبعد قيامك بملء وتقديم نموذج طلب فتح الحساب جنباً إلى جنب مع تزويدنا بكافة وثائق الهوية المطلوبة وببيانات التسجيل التي نطلبها لإجراء فحوصاتنا الداخلية، سنرسل إليك إشعاراً يفيدك بما إذا تم قبولك كعميل لدى الشركة.

ومن المفهوم والمتفق عليه أننا لسنا ملزمين (وقد نكون غير قادرين بموجب اللوائح القانونية المعمول بها) بقبول أي شخص كعميل لدينا حتى نستلم جميع الوثائق المطلوبة منا، والمكتملة بشكل صحيح وتام من قبل هذا الشخص، وحتى تمام استيفاء جميع الفحوصات الداخلية التي تقوم بها الشركة (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر فحوصات مكافحة غسيل الأموال، واختبارات الملاءمة أو المناسبة وبحسب مقتضى الحال) أصولاً.

كما أنه من المفهوم أيضاً أننا نحتفظ بالحق في فرض متطلبات عناية واجبة إضافية لقبول العملاء المقيمين في دول معينة.

متطلبات تحديد الهوية / العناية الواجبة تجاه العملاء

تحصل الشركة على المعلومات التالية للتأكد من الهوية الحقيقية للأشخاص الاعتياديين:

1. الاسم الحقيقي و/أو الأسماء المستخدمة كما هي مدونة في بطاقة الهوية الرسمية أو جواز السفر.

2. العنوان الدائم الكامل بما في ذلك الرمز البريدي.

3. أرقام الهاتف (المنزل أو الهاتف المحمول) والفاكس.

4. عنوان البريد الإلكتروني.

5. تاريخ ومكان الميلاد.

6. الجنسية.

7. تفاصيل مهنة العميل والوظائف الأخرى التي يشغلها بما في ذلك اسم صاحب العمل / المنشأة التجارية

الوثائق/المعلومات المطلوبة لتحديد هوية الأشخاص الاعتياديين هي كالتالي:

1. بطاقة الهوية أو جواز السفر أو أي وثيقة حكومية رسمية أخرى؛

2. فاتورة مرافق حديثة (فاتورة ماء أو كهرباء أو غاز صادرة خلال الأشهر الثلاثة الماضية) توضح العنوان الحالي للفرد؛

3. إثبات مصدر الأموال.

الوثائق/المعلومات المطلوبة لتحديد هوية الأشخاص الاعتباريين (الكيانات القانونية) هي كالتالي:

1. وثيقة التأسيس (certificate of incorporation)

2. شهادة الملاءة والسلامة التجارية (certificate of good standing)

3. وثيقة اثبات العنوان للمقر المسجل (certificate of registered office)

4. وثيقة توضح أعضاء مجلس الإدارة والسكريتاريا القانونية للشخص الاعتباري (certificate of directors and secretary)

5. وثيقة المساهمين (certificate of shareholders)

6. شهادة - إذا طلبتها الشركة من العميل - شاغلي المناصب الرسمية (Certificate of Incumbency)

(وتحل محل شهادات التأسيس، والمقر المسجل، وأعضاء مجلس الإدارة والسكرتير، والمساهمين)؛

7. وثيقة عقد التأسيس والنظام الأساسي؛

8. في حال كان المساهمون المسجلون في الكيان الاعتباري يعملون كوكلاء (مفوضين/مؤتمنين) عن الملاك المستفيدين، يتم تقديم نسخة من اتفاقية الأمانة/الائتمان المبرمة بين المساهم الوكيل والملاك المستفيدين؛

9. وثائق التحقق من هوية المساهمين المسجلين والملاك المستفيدين (جواز السفر، فاتورة مرافق، ومرجع بنكي)؛

10. فاتورة مرافق حديثة (فاتورة ماء أو كهرباء أو غاز صادرة خلال الأشهر الثلاثة الماضية) توضح العنوان الحالي للشخص الاعتباري؛ و

11. توثيق مصدر الأموال.

تحتفظ الشركة بالحق في تقييد أو حظر الوصول إلى حساب (حسابات) العميل و/أو إنهاء علاقة العمل و/أو رفض فتح حساب العميل و/أو إغلاق الحساب إذا تبين في أي وقت أثناء إنشاء علاقة العمل أن الوثائق و/أو المعلومات المطلوبة غير دقيقة أو مزيفة أو غير صحيحة و/أو غير كاملة، و/أو إذا لم يكن العميل راغباً أو رفض تقديم أي معلومات و/أو بيانات مطلوبة خلال إطار زمني معقول.

الإيداعات والسحوبات

• يتم إجراء الإيداعات عبر التحويل المصرفي أو أي طريقة أخرى تقبلها الشركة من وقت لآخر.

• ولن تقبل الشركة مدفوعات من أطراف ثالثة أو مدفوعات مجهولة المصدر في حساب التداول.

• وتكون إيداعات الهامش/المارجين وأي إيداعات مستحقة أخرى مطلوبة بعملة حساب التداول، ما لم يتفق على خلاف ذلك أو تحدده الشركة، وذلك بناءً على البلد الأساسي للعميل المحدد في عنوانه ويتم تحديدها على منصة (منصات) التداول.

• وتظهر المعلومات التفصيلية حول خيارات الإيداع على الموقع الإلكتروني.

• يجب على العميل أن يحدد بوضوح اسمه وجميع المعلومات المطلوبة في وثيقة الدفع، وذلك وفقاً للوائح الدولية المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. إذ تقضي سياسة الشركة بعدم قبول تقييد مدفوعات من أطراف ثالثة في حساب العميل.

• يحق للشركة أن تطلب من العميل في أي وقت أي وثائق لتأكيد مصدر الأموال المودعة في حساب التداول. ويحق للشركة رفض أي إيداع من العميل إذا لم تقتنع الشركة تماماً بمشروعية مصدر الأموال.

• يحق للشركة رفض الأموال المحولة من العميل في أي من الحالات التالية (علماً بأن هذه القائمة ليست حصرية):

1. إذا تم تحويل الأموال من قبل طرف ثالث؛

2. إذا كان لدى الشركة أسباب معقولة للاشتباه في أن الشخص الذي قام بتحويل الأموال ليس شخصاً مخولاً أصولاً؛

3. إذا كان التحويل ينتهك اللوائح والتشريعات المعمول بها؛

4. إذا لم تقتنع الشركة تماماً بمشروعية مصدر الأموال.

وفي أي من الحالات المذكورة أعلاه، ومع مراعاة اللوائح القانونية المعمول بها، ستعید الشركة الأموال المستلمة إلى المرسل بنفس الطريقة التي استُلمت بها، ويتحمل العميل الرسوم ذات الصلة التي يفرضها مزود حساب العميل البنكي.

• يحق للعميل سحب الأموال غير المطلوبة كـ "هامش" وغير المتعلقة بأي التزامات (أي الهامش المتاح/الحر – الفري مارجن) من حساب العميل دون إغلاق الحساب المذكور.

• يجب أن تتم سحوبات العميل باستخدام نفس الطريقة التي استخدمها العميل لتمويل حسابه وإلى نفس المرسل.

• تحتفظ الشركة بالحق في رفض السحب عبر طريقة دفع معينة وستقترح طريقة دفع أخرى حيث يتعين على العميل المضي قدماً بطلب سحب جديد، كما تحتفظ الشركة بحق طلب وثائق إضافية أثناء عملية معالجة طلب السحب.

• وتحتفظ الشركة بالحق، عند الاقتضاء، في إرسال أموال العميل بالعملة نفسها التي أُودعت بها هذه الأموال حصراً.

• وعند الاقتضاء، إذا لم تقتنع الشركة بأي من الوثائق المقدمة من العميل، فستقوم الشركة بإلغاء معاملة السحب وإعادة إيداع المبلغ في حساب العميل مخصوماً منه أي رسوم / مصاريف يفرضها مزودو الحساب البنكي للعميل.

• عند استلام الشركة لتعليمات من العميل لسحب أموال من حساب التداول، تقوم الشركة بدفع المبلغ المذكور خلال الفترة الزمنية المحددة على موقع الشركة الإلكتروني، شريطة استيفاء المتطلبات التالية:

1. أن تتضمن تعليمات السحب جميع المعلومات اللازمة وأن تتم من داخل حساب العميل / الداش بورد الخاص به

2. أن تكون التعليمات هي إجراء تحويل إلى الحساب الأصلي (سواء كان حساباً بنكياً، أو حساباً في نظام دفع، إلخ) الذي أُودعت منه الأموال في الأصل في حساب التداول، أو بناءً على طلب العميل إلى حساب بنكي يخص العميل؛

3. أن يكون الحساب المراد التحويل إليه عائداً للعميل؛

4. أن يتجاوز رصيد العميل، في لحظة الدفع، المبلغ المحدد في تعليمات السحب شاملاً جميع رسوم الدفع؛

- نهاية السياسة-

تموز 2026 – الإصدار رقم 1.1

جميع حقوق طباعة ونشر المحتوى محفوظة لـشركة

APC PRIME LTD